Mid Cap Mutual Fund SIP 1 Crore 15 Years: ಇತ್ತೀಚಿನ ದಿನಗಳಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಜನರು ಕಷ್ಟ ಪಟ್ಟು ಗಳಿಸಿದ ಹಣವನ್ನು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ ಉತ್ತಮ ಲಾಭ ಗಳಿಸಬೇಕು ಎಂದು ಯೋಚಿಸುತ್ತಿರುತ್ತಾರೆ. ಇದೀಗ ತಿಂಗಳಿಗೆ ಕೇವಲ 10,000 ರೂಪಾಯಿಗಳನ್ನು ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನಲ್ಲಿ SIP ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ, 15 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 1 ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿಗಳ ಗುರಿಯನ್ನು ತಲುಪುವ ಬಗ್ಗೆ ನಾವೀಗ ಮಾಹಿತಿ ನೀಡುತ್ತೇವೆ.
ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಏನು ಮತ್ತು ಏಕೆ ಆಯ್ಕೆ?
ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಮಧ್ಯಮ ಗಾತ್ರದ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಅಂದರೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯ 5,000 ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿಗಳಿಂದ 20,000 ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿಗಳ ನಡುವೆ ಇರುವ ಕಂಪನಿಗಳು. ಇವು ದೊಡ್ಡ ಕಂಪನಿಗಳಂತೆ ಸ್ಥಿರವಲ್ಲದಿದ್ದರೂ, ಸಣ್ಣ ಕಂಪನಿಗಳಂತೆ ಹೆಚ್ಚು ಅಪಾಯವಿಲ್ಲ. ಐತಿಹಾಸಿಕವಾಗಿ, ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಕಳೆದ 10 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಸರಾಸರಿ 16-20% ವಾರ್ಷಿಕ ಲಾಭ ನೀಡಿವೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ನಿಫ್ಟಿ ಮಿಡ್ಕ್ಯಾಪ್ 150 ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಕಳೆದ 5 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 27% ರಷ್ಟು ಲಾಭ ತೋರಿಸಿದೆ. SIP ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ರೂಪೀ ಕಾಸ್ಟ್ ಆವರೇಜಿಂಗ್ ಮೂಲಕ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಏರಿಳಿತಗಳನ್ನು ಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.
1 ಕೋಟಿ ತಲುಪಲು ಎಷ್ಟು ಲಾಭ ಬೇಕು?
ತಿಂಗಳಿಗೆ 10,000 ರೂಪಾಯಿ SIP, 15 ವರ್ಷಗಳು (180 ತಿಂಗಳುಗಳು). ಸಂಯುಕ್ತ ಬಡ್ಡಿ ಸೂತ್ರದ ಪ್ರಕಾರ, ವಾರ್ಷಿಕ 18% ಲಾಭದಲ್ಲಿ ಸುಮಾರು 92 ಲಕ್ಷ ರೂಪಾಯಿಗಳು ಸಿಗಬಹುದು. ನಿಖರ 1 ಕೋಟಿಗೆ ಸುಮಾರು 19% ಲಾಭ ಬೇಕು. ಉದಾಹರಣೆ: 15% ಲಾಭದಲ್ಲಿ ಸುಮಾರು 64 ಲಕ್ಷ, 20% ಲಾಭದಲ್ಲಿ 1.12 ಕೋಟಿ. ಇದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತ. ತಜ್ಞ ಸಂಜೀವ್ ಬಜಾಜ್ ಅವರಂತೆ, 18% ಸರಾಸರಿ ಲಾಭ ಸಾಧ್ಯವಾಗಬಹುದು ಆದರೆ ಖಾತರಿಯಿಲ್ಲ.
ಅಪಾಯಗಳು ಮತ್ತು ಎಚ್ಚರಿಕೆಗಳು
ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಉತ್ತಮ ಲಾಭ ನೀಡಿದರೂ, ಹೆಚ್ಚಿನ ಏರಿಳಿತ (ವಾಲಟಿಲಿಟಿ) ಇದೆ. ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕುಸಿತದಲ್ಲಿ 20-30% ನಷ್ಟ ಸಾಧ್ಯ. ಇತರ ಅಪಾಯಗಳು: ಕಡಿಮೆ ಲಿಕ್ವಿಡಿಟಿ, ಆರ್ಥಿಕ ಬದಲಾವಣೆಗಳ ಪ್ರಭಾವ, ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ ಕವರೇಜ್. ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ (ಕನಿಷ್ಠ 10-15 ವರ್ಷ) ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ, ಮತ್ತು ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ ಮಾಡಿ. ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮುನ್ನ ಆರ್ಥಿಕ ಸಲಹೆಗಾರರನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸಿ.
ಪರ್ಯಾಯಗಳು ಮತ್ತು ಸಲಹೆಗಳು
ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಸರಿಹೊಂದದಿದ್ದರೆ, ಲಾರ್ಜ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳು (ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯ, 12-15% ಲಾಭ) ಅಥವಾ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಫಂಡ್ಗಳು (ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಡೆಟ್ ಮಿಶ್ರಣ) ಆಯ್ಕೆಯಾಗಬಹುದು. ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಅಥವಾ ELSS ಫಂಡ್ಗಳು ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯಕ್ಕೆ ಸಹಾಯಕ. SIP ಅನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಿ ಅಥವಾ ಸ್ಟೆಪ್-ಅಪ್ SIP ಬಳಸಿ. ಯಾವಾಗಲೂ ಅಪಾಯ ಸಹನೆಯನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ ಮತ್ತು ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
