Paytm Fraud In India: ಸದ್ಯ ದೇಶದಲ್ಲಿ RBI ಹಣಕಾಸಿನ ವ್ಯವಹಾರದಲ್ಲಿ ಸಾಕಷ್ಟು ಬದಲಾವಣೆಯನ್ನು ತಂದಿದೆ. ಗ್ರಹಕಾರ ಸುರಕ್ಷತೆಗಾಗಿ ಸಾಕಷ್ಟು ಕಟ್ಟುನಿಟ್ಟಿನ ಕ್ರಮ ಕೈಗೊಳ್ಳುತ್ತಿದೆ. ಇತ್ತೀಚೆಗಷ್ಟೇ RBI, ಪೇಟಿಎಂ ಪೇಮೆಂಟ್ಸ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ನಿರ್ಬಂಧ ಹೇರಿದೆ. ಇದಾದ ಬಳಿಕ UPI ವಹಿವಾಟಿನಲ್ಲಿ ಸಾಕಷ್ಟು ಬದಲಾವಣೆಗಳು ಆಗಿವೆ. ಸದ್ಯ ಜನಪ್ರಿಯ UPI ಪೇಮೆಂಟ್ ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್ ಆಗಿರುವ Pyatm ನಿಂದ ದೊಡ್ಡ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಮೋಸ ಆಗಿರುವುದು ಬೆಳಕಿಗೆ ಬಂದಿದೆ. ಇದರ ಬಗ್ಗೆ ಸಂಪೂರ್ಣ ಮಾಹಿತಿ ಇಲ್ಲಿದೆ.
ಒಂದು ಪಾನ್ ಕಾರ್ಡ್ ಗೆ ಸಾವಿರಾರು ವ್ಯಾಲೆಟ್ ಲಿಂಕ್
ಫಿನ್‌ಟೆಕ್ ಕಂಪನಿ ಪೇಟಿಎಂ ಪೇಮೆಂಟ್ಸ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ (ಪಿಪಿಬಿಎಲ್) ಮೇಲೆ ಆರ್‌ಬಿಐ ನಿಷೇಧಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಹಲವು ಮಾಹಿತಿಗಳು ಬೆಳಕಿಗೆ ಬಂದಿವೆ. ಈ ಹಿಂದೆ ಹಲವು ಬಳಕೆದಾರರು ಕೆವೈಸಿ ಮಾಡಿಲ್ಲ ಎಂಬ ಮಾತು ಕೇಳಿಬಂದಿತ್ತು. ಈಗ ಮನಿ ಲಾಂಡ್ರಿಂಗ್ ವರ್ಗಾವಣೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಪ್ರಶ್ನಾರ್ಹ ವ್ಯವಹಾರಗಳು ನಡೆದಿರುವುದು ಕಂಡುಬಂದಿದೆ. ಲಕ್ಷಾಂತರ ಖಾತೆಗಳಿಗೆ KYC ಆಗದೆ ಇರೋದು, ಸಾವಿರಾರು ಖಾತೆಗಳು ಒಂದೇ ಪ್ಯಾನ್ ಸಂಖ್ಯೆಯ ಮೂಲಕ ಬಳಕೆಯಲ್ಲಿವೆ ಎಂದು ಹೇಳಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಅಲ್ಲದೇ ಕೆಲವು ಖಾತೆಗಳಿಂದ ಮಿತಿ ಮೀರಿ ಕೋಟ್ಯಂತರ ರೂಪಾಯಿ ವಹಿವಾಟು ನಡೆಯುತ್ತಿದೆ. ಒಟ್ಟು 35 ಕೋಟಿ ಇ-ವ್ಯಾಲೆಟ್ ಗಳಿದ್ದು, ಅವುಗಳಲ್ಲಿ ಸುಮಾರು 31 ಕೋಟಿ ನಿಷ್ಕ್ರಿಯವಾಗಿವೆ. ಕೇವಲ 4 ಕೋಟಿ ವ್ಯಾಲೆಟ್ ಗಳು ಶೂನ್ಯ ಅಥವಾ ಕಡಿಮೆ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್‌ ನೊಂದಿಗೆ ಬಳಕೆಯಲ್ಲಿವೆ. ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಖಾತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹಲವು ನಕಲಿ ಖಾತೆಗಳಿವೆ. 2021 ರ ಆರಂಭದಲ್ಲಿ, KYC ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ನಿಯಮಗಳ ಉಲ್ಲಂಘನೆಯಾಗಿದೆ ಮತ್ತು PPBL ಈ ನಿಟ್ಟಿನಲ್ಲಿ ಸರಿಯಾದ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಂಡಿಲ್ಲ.
ಪೆಟಿಎಂನಿಂದ ಮಹಾ ಮೋಸ..!
ಮಟ್ಟದಲ್ಲಿ ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಖಾತೆಗಳೊಂದಿಗೆ, ಮಾರ್ಚ್ 2022 ರೊಳಗೆ ಹೊಸ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸುವುದನ್ನು ನಿಲ್ಲಿಸುವುದಾಗಿ ಆರ್‌ಬಿಐ ಹೇಳಿದೆ. ಅಲ್ಲದೆ, ಡಿಜಿಟಲ್ ವಂಚನೆಗಾಗಿ ಬಳಸಲಾದ ಹಲವಾರು ಖಾತೆಗಳು ಮತ್ತು ವ್ಯಾಲೆಟ್ ಗಳನ್ನು ಹಲವಾರು ಕಾನೂನು ಜಾರಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಸ್ಥಗಿತಗೊಳಿಸಿವೆ. ಸೆಪ್ಟೆಂಬರ್ 2022 ರಲ್ಲಿ, ED PPBL ಮತ್ತು ಅದರ ಮೂಲ ಕಂಪನಿ One97 ಕಮ್ಯುನಿಕೇಷನ್ಸ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ಕಚೇರಿಗಳ ಮೇಲೆ ದಾಳಿ ನಡೆಸಿತು.
ಅನೇಕ ರಾಜ್ಯಗಳಲ್ಲಿ, ಕೆಲವು ಸಾಲಗಾರರು ಆತ್ಮಹತ್ಯೆ ಮಾಡಿಕೊಂಡಾಗ, ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಆಕ್ಟ್ ಅಥವಾ PMLA ಕಾಯಿದೆಯಡಿಯಲ್ಲಿ ತನಿಖೆಗಳನ್ನು ನಡೆಸಲಾಯಿತು. ಈ ಪ್ರಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಹಲವು ಪಾವತಿಗಳು ಪೇಟಿಎಂ ಇ-ವ್ಯಾಲೆಟ್ ಗಳ ಮೂಲಕ ನಡೆದಿವೆ ಎಂದು ED ಹೇಳಿದೆ. ಇಡಿ ಪೇಟಿಎಂ ಸಿಬ್ಬಂದಿಯನ್ನು ಹಲವು ಬಾರಿ ವಿಚಾರಣೆ ನಡೆಸಿದೆ. ಇದೀಗ ಮತ್ತೆ ಜಾರಿ ನಿರ್ದೇಶನಾಲಯ KYC ಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಹಲವು ರೀತಿಯ ಪರಿಶೀಲನೆ ನಡೆಸುವ ಸಾಧ್ಯತೆ ಹೆಚ್ಚಿದೆ.